上下游生態(tài)體系如何形成？什么人更易受誘騙……
研究學(xué)者解剖走向?qū)I(yè)化、產(chǎn)業(yè)化的電詐
跨境電詐產(chǎn)業(yè)：
(資料圖片僅供參考)
催生跨境人員輸送產(chǎn)業(yè)鏈、個(gè)人信息買(mǎi)賣(mài)產(chǎn)業(yè)鏈、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)供應(yīng)產(chǎn)業(yè)鏈、涉案資金洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈，形成一個(gè)嚴(yán)密的上下游生態(tài)體系。
涉案人員：
低齡、低學(xué)歷、低收入“三低”現(xiàn)象較為突出
中國(guó)社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所發(fā)布2023年《法治藍(lán)皮書(shū)》顯示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為最受民眾關(guān)注的犯罪類(lèi)型，而電信網(wǎng)絡(luò)詐騙話務(wù)窩點(diǎn)80%在境外。
一方面，中國(guó)公民被帶往緬甸、柬埔寨等東南亞國(guó)家參與電詐的新聞層出不窮；另一方面，在密集的反詐宣傳下仍然有源源不斷的“新人”被騙出國(guó)境。對(duì)于這一現(xiàn)狀，長(zhǎng)期從事跨境電詐治理研究工作的廣東警官學(xué)院副教授莊華指出，鑒于當(dāng)前嚴(yán)重的電詐犯罪形勢(shì)，“反詐教育需要像當(dāng)前的禁毒教育一樣受到高度重視”。
通過(guò)對(duì)東南亞各國(guó)移交回國(guó)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員樣態(tài)分析，以及用“供給-需求”視角重新認(rèn)識(shí)電詐犯罪，莊華認(rèn)為應(yīng)該從多方位入手對(duì)跨境電詐進(jìn)行治理，擠壓犯罪空間、控制犯罪主體，通過(guò)“斷卡”行動(dòng)堵截涉罪網(wǎng)絡(luò)賬戶、洗錢(qián)渠道，與此同時(shí)，也要做好削減被害群體、反制涉詐信息，及時(shí)對(duì)資金轉(zhuǎn)移進(jìn)行干預(yù)、預(yù)警。
值得注意的是，隨著近年來(lái)緬北成為東南亞地區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙話務(wù)窩點(diǎn)的聚集地，反跨境電詐、解救滯留國(guó)外的涉詐人員面臨著新的挑戰(zhàn)。而電詐團(tuán)伙和組織偷渡團(tuán)伙形成產(chǎn)業(yè)鏈分工模式，也無(wú)形中加大了對(duì)相關(guān)犯罪行為的打擊難度。
A犯案地點(diǎn)
緬甸成為話務(wù)窩點(diǎn)聚集地
輸送人力的產(chǎn)業(yè)鏈已逐漸形成
廣東警官學(xué)院副教授莊華在《東南亞地區(qū)中國(guó)公民跨境網(wǎng)絡(luò)犯罪及治理研究》論文中提到，雖然據(jù)公開(kāi)信息統(tǒng)計(jì)，2011-2019年從緬甸移交回國(guó)的詐騙人員數(shù)量并非為東南亞各國(guó)首位，但2019年12月25日公安部舉行新聞發(fā)布會(huì)上提到在東南亞抓獲犯罪嫌疑人2053名，同時(shí)也宣布“從緬北抓獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人2462名”，緬北地區(qū)所抓獲人數(shù)高于東南亞其他地區(qū)的總和，由此推斷實(shí)際從緬甸抓獲的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人數(shù)應(yīng)該位列東南亞各國(guó)之首。
2021年，中國(guó)人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)刊發(fā)文章《跨國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聚集地空間遷移分析——大湄公河流域樣本定性研究》，該文章作者謝玲指出，先前在柬埔寨、菲律賓、老撾、泰國(guó)、越南等東南亞國(guó)家運(yùn)營(yíng)的詐騙團(tuán)伙，因面臨中國(guó)與當(dāng)?shù)卣?lián)合執(zhí)法沖擊窩點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，以及所在地國(guó)家法令的不利變化，具有犯罪遷移的趨勢(shì)。
考慮到緬北接壤滇西邊陲，華人大量聚集，當(dāng)?shù)鼐用裨谡Z(yǔ)言文化和生活習(xí)慣方面與云南省極為相似。加之2019年，緬甸頒布《賭博法》允許外國(guó)人在緬甸開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)，這為交友賭博類(lèi)、“殺豬盤(pán)”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙與依托網(wǎng)絡(luò)博彩業(yè)洗錢(qián)的犯罪團(tuán)伙供給了“政策性支持”和得以滋生的空間，大量“撤點(diǎn)”的詐騙團(tuán)伙前往緬甸、卡塔爾等國(guó)家搭建新的話務(wù)窩點(diǎn)。
在這篇文章中，謝玲還強(qiáng)調(diào)了地處緬甸、泰國(guó)交界處的妙瓦底地區(qū)，具有演變?yōu)榈诙€(gè)緬北的“潛力”——以非法走私而聞名的貿(mào)易口岸妙瓦底，具有與緬北地區(qū)類(lèi)似的復(fù)雜的民族聯(lián)邦政治背景與自治性質(zhì)，且有為數(shù)不少的華人在此聚居，同時(shí)該地區(qū)由具有緬甸政府軍扶植、具有軍方背景的克倫邊防軍(BGF)、當(dāng)?shù)孛褡宓胤轿溲b勢(shì)力共同管轄，多個(gè)管轄主體相互交織的權(quán)力間存在“夾縫”，使電詐團(tuán)伙既能雇傭武裝保護(hù)力量保證自身安全，也不至于陷入動(dòng)蕩的戰(zhàn)亂局面無(wú)法經(jīng)營(yíng)。
2020年以來(lái)，國(guó)務(wù)院聯(lián)席辦部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)在中緬邊境線上治理緬北涉詐人員審查。截至2022年3月，累計(jì)審查緬北回流人員43786人、偷渡人員10589人。國(guó)務(wù)院聯(lián)席辦數(shù)據(jù)表明，緬北電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)作案數(shù)量已占境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的68.5%。
值得注意的是，境外犯罪組織通過(guò)偷越國(guó)境方式向電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪組織輸送人力的產(chǎn)業(yè)鏈已逐漸形成。相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，從緬甸自首回國(guó)的詐騙人員中，偷越國(guó)境的占97%；在中緬國(guó)境線被攔截的偷越國(guó)境人員中，70%偷渡目的是從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
B發(fā)展趨勢(shì)
犯罪團(tuán)伙產(chǎn)業(yè)化、專業(yè)化
形成嚴(yán)密的上下游生態(tài)體系
除了時(shí)空關(guān)系的變化，近年來(lái)，跨境電詐演變還有另一個(gè)無(wú)法忽視的趨勢(shì)，即詐騙團(tuán)伙越發(fā)專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化。
莊華告訴記者，目前電詐團(tuán)伙和組織偷渡團(tuán)伙形成了一種產(chǎn)業(yè)鏈分工模式，通常他們并非同一伙人，而且不同階段各有分工：例如有人專門(mén)從事網(wǎng)絡(luò)招攬，在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布高薪兼職招聘廣告，通過(guò)各種網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)物色有務(wù)工需求的年輕人，利誘他們到邊境地區(qū)打工，先將人騙至邊境地區(qū)；一旦到了邊境地區(qū)，組織偷渡團(tuán)伙就會(huì)軟硬兼施，協(xié)助他們通過(guò)陸路或水路出境；出境后，還可能有人負(fù)責(zé)對(duì)偷渡者的運(yùn)送，通過(guò)汽車(chē)、小船或步行，將人員帶至電詐團(tuán)伙。
在跨境人員輸送產(chǎn)業(yè)鏈之外，跨境電詐產(chǎn)業(yè)還催生了個(gè)人信息買(mǎi)賣(mài)產(chǎn)業(yè)鏈、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)供應(yīng)產(chǎn)業(yè)鏈、涉案資金洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈，形成一個(gè)嚴(yán)密的上下游生態(tài)體系。
2021年4月，最高檢新聞發(fā)布會(huì)發(fā)布消息稱，“有近四分之一的網(wǎng)絡(luò)詐騙是在獲取公民個(gè)人信息后‘精準(zhǔn)出手’”。莊華表示，除了各類(lèi)APP可能泄露用戶的個(gè)人隱私外，物療機(jī)構(gòu)、學(xué)校、甚至政府機(jī)構(gòu)都存在信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人的身份證號(hào)碼、人像照片、手機(jī)號(hào)碼、家庭住址、名下車(chē)輛、購(gòu)物記錄、貸款記錄等個(gè)人信息一旦泄露，往往經(jīng)過(guò)互聯(lián)網(wǎng)或“暗網(wǎng)”被非法買(mǎi)賣(mài)。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)獲取精準(zhǔn)信息后，以量身定制的劇本實(shí)現(xiàn)“因人施詐”，更容易騙取受害人的信任。
雖然網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙通常很少吸納程序員加入，但可以通過(guò)成熟的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)供應(yīng)產(chǎn)業(yè)鏈購(gòu)買(mǎi)所需服務(wù)，實(shí)現(xiàn)平臺(tái)功能二次開(kāi)發(fā)、涉賭涉詐APP和網(wǎng)站搭建、代購(gòu)境外服務(wù)器等硬件和網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。一些網(wǎng)絡(luò)技術(shù)供應(yīng)團(tuán)隊(duì)甚至已經(jīng)使用先進(jìn)的“CDN加速技術(shù)”來(lái)提高對(duì)賭博網(wǎng)站、色情網(wǎng)站的訪問(wèn)速度，從而達(dá)到更好的“用戶體驗(yàn)”。
通過(guò)“資金流”追查贓款流向，是侵財(cái)型網(wǎng)絡(luò)犯罪最常用的偵查途徑，但由于洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈的日益泛濫，如今“資金流”追查遭遇巨大挑戰(zhàn)。莊華研究發(fā)現(xiàn)，2020年以來(lái)，通過(guò)數(shù)字貨幣、“跑分平臺(tái)”“第四方支付”等實(shí)施洗錢(qián)的手法層出不窮，甚至出現(xiàn)通過(guò)黑客技術(shù)批量劫持話費(fèi)充值訂單，從而使正常充值用戶在完全不知情的情況下淪為洗錢(qián)犯罪工具的新型洗錢(qián)手段。
面對(duì)犯罪團(tuán)伙在產(chǎn)業(yè)形態(tài)、技術(shù)上的不斷迭代升級(jí)，國(guó)家也在持續(xù)加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈的整治力度，從源頭上、全鏈條對(duì)黑灰產(chǎn)業(yè)開(kāi)展全方位的管控和治理，采取“斷卡”行動(dòng)、網(wǎng)絡(luò)治理等舉措。
莊華認(rèn)為，在當(dāng)前和未來(lái)一個(gè)時(shí)期，要提高網(wǎng)絡(luò)犯罪黑灰產(chǎn)的治理效能，重視相關(guān)領(lǐng)域立法和執(zhí)法工作，盡快形成共治主體，樹(shù)立打防管控相結(jié)合的治理理念。
C涉案人員
農(nóng)村居民、未婚者占多數(shù)
普遍受教育程度低
需要警惕的是，隨著跨境電詐的發(fā)展演變，從涉案人員看，低齡、低學(xué)歷、低收入“三低”現(xiàn)象較為突出。
2020年至2022年，檢察機(jī)關(guān)起訴未成年人涉嫌利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的有7221人。其中2021年起訴的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及其關(guān)聯(lián)犯罪中，未成年人2200余人，同比增長(zhǎng)18%；初中及以下學(xué)歷的占70%；無(wú)固定職業(yè)的占94%。
許昌市公安局杜廣雷、中國(guó)人民警察大學(xué)國(guó)際執(zhí)法合作學(xué)院講師張婷撰寫(xiě)的論文《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利益驅(qū)動(dòng)下的偷越國(guó)境行為治理——以偷越中緬國(guó)境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪人員為例》，以我國(guó)公安機(jī)關(guān)2020年以來(lái)在中緬國(guó)境線地區(qū)查獲(偵辦)的偷越國(guó)(邊)境違法犯罪活動(dòng)為樣本，對(duì)近年來(lái)偷越中緬國(guó)境行為的新特征做出了總結(jié)。
通過(guò)數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)，在偷越國(guó)境違法犯罪人員中，農(nóng)村居民占98%，其中年輕和未婚人員占比大，20-30歲的人員占56%，30-40歲的人員占20%，18-20歲的人員占12%，未成年人員占7%，40歲以上人員占5%；未婚人員占74%。
在偷越中緬國(guó)境違法犯罪人員中，小學(xué)文化占9%，初中文化占69%，中專(高中)文化占19%，大專文化占2%，本科文化占1%，絕大多數(shù)人員為中、小學(xué)文化層次。他們普遍認(rèn)為即使學(xué)歷低，也可以快速致富，而緬北詐騙團(tuán)伙無(wú)高學(xué)歷要求的高薪招募，正迎合了這一群體的心理渴求。
面對(duì)年輕人更易受跨境電詐團(tuán)伙誘騙的現(xiàn)狀，莊華指出，除了做好對(duì)相關(guān)犯罪行為的打擊、治理，也需要不斷提高年輕群體本身的反詐防范意識(shí)，“從個(gè)人層面，還是要加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)招聘真實(shí)性的辨別，尤其對(duì)于要前往廣西、云南等邊境地區(qū)務(wù)工的招聘，或者是某些薪酬水平顯著高于正常水平的招聘要高度警惕，有所懷疑的要及時(shí)向身邊的親友或警方咨詢?！?/p>
鑒于當(dāng)前嚴(yán)重的電詐犯罪形勢(shì)，莊華表示“反詐教育需要像當(dāng)前的禁毒教育一樣受到高度重視”。既要防止人們受騙，不斷加強(qiáng)騙術(shù)認(rèn)知和針對(duì)不同人群的重點(diǎn)詐騙手法的宣傳，也要防止不明真相的群眾被利用成為洗錢(qián)的工具。
|專|家|建|議|
治理應(yīng)“供需”結(jié)合
針對(duì)跨境電詐當(dāng)前復(fù)雜、嚴(yán)峻的形勢(shì)，莊華在研究中引入“供給-需求”視角，希望通過(guò)這一視角重新認(rèn)識(shí)電詐犯罪，并據(jù)此提出電詐犯罪治理框架。
依據(jù)“供給-需求”視角，各種電詐活動(dòng)的發(fā)生，正是由于犯罪人緊緊抓住了被害人的需求或者利用被害人的心理弱點(diǎn)或認(rèn)知缺失“創(chuàng)造”出被保護(hù)和避免損失的需求。換言之，在電信詐騙活動(dòng)中，犯罪主體(犯罪人)一方為供給側(cè)，而被害群體(被害人)一方則為需求側(cè)。
莊華認(rèn)為，從供給側(cè)的角度看，治理需要做好擠壓犯罪空間、控制犯罪主體、堵截網(wǎng)絡(luò)賬戶及洗錢(qián)渠道等三個(gè)方面。
當(dāng)前的跨境電詐犯罪主體呈現(xiàn)出組織公司化的特點(diǎn)，即便人工智能已被炒得火熱，在電詐犯罪中，需要大量人力從事話務(wù)、網(wǎng)站技術(shù)、財(cái)務(wù)、客服等不同工作，尤其在需要與被害人直接溝通對(duì)接的環(huán)節(jié)，只有與被害人使用相同語(yǔ)言的人員才能符合犯罪主體資質(zhì)。這也解釋了當(dāng)犯罪空間轉(zhuǎn)移到境外，犯罪主體為何還需要境內(nèi)輸出的現(xiàn)狀。
針對(duì)打擊非法妨害國(guó)(邊)境犯罪，2022年6月30日，多部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法懲治妨害國(guó)(邊)境管理違法犯罪的意見(jiàn)》，對(duì)總體要求、法律適用和政策把握作出進(jìn)一步明確。上述專項(xiàng)行動(dòng)以及《意見(jiàn)》，切斷了電詐犯罪集團(tuán)的人力供給渠道，為依法嚴(yán)懲犯罪提供了有效依托。
而在需求側(cè)，莊華認(rèn)為，削減被害群體、反制涉詐信息，并對(duì)資金轉(zhuǎn)移做好干預(yù)和預(yù)警，都是下一步反詐工作中應(yīng)當(dāng)注意的重點(diǎn)。從實(shí)踐來(lái)看，只要有接觸電信、互聯(lián)網(wǎng)條件的人群，都有可能成為潛在的電詐犯罪被害人，這就要求相關(guān)部門(mén)不斷優(yōu)化、升級(jí)反詐宣傳工作，構(gòu)筑好反詐宣傳戰(zhàn)線。
2022年12月1日，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式施行，為我國(guó)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理提供了新的法律依據(jù)。莊華表示，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》立足于前端治理的立法理念，直指電信治理、金融治理、互聯(lián)網(wǎng)治理三個(gè)環(huán)節(jié)。
至于如何做好對(duì)滯留在境外涉詐人員的解救工作，莊華指出，2023年3月20日，由中華人民共和國(guó)公安部、緬甸聯(lián)邦共和國(guó)國(guó)家警察局、泰國(guó)國(guó)家警察總署在泰國(guó)曼谷聯(lián)合舉行了人口販賣(mài)問(wèn)題三國(guó)三邊會(huì)議，對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了磋商探討，“相信相關(guān)的機(jī)制正在建立或完善之中”。
（成都商報(bào)）
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